リバランスしてもリターンが上がるとは限らないが、リスクは下がる
こんにちは。おうちスキーです。
さっき、しょーもなーって記事を上げたので、今度はまだマシなのを…。
リバランスってどの程度のずれでやるのが正解なの?って多分誰もが一度は思ったことがあると思うのですが、正解は
場合に寄るけど、好きなタイミングでやればいいと思うよ(意訳)
ということが、モーニングスターのサイトで紹介されていました。
モーニングスター [ アナリストの視点(ファンド) 分散投資におけるリバランスの効果 2010-11-04]
5%にしろ、10%にしろ、シャープレシオがリバランスなしより向上している点が重要です。
年率リターンについては、2017年のような右肩上がりの相場であればリバランスせずに長く放って置く方がリターンは高くなりますので、リバランスしたからといってリターンが上がるとは限りません。
しかし、リバランスはリスクを調整するのが主目的です。
これを実行することで、「ちゃんとリスクは下がるよ!(っていうか元に戻る)」ということが証明されています。
また、同ページでリバランスする期間で比較してますが、これもしない場合とした場合で差はあるものの、期間毎での差は殆どありません。
細かく面倒みなくても大丈夫だから本業に精を出しな、というインデックス神のお告げかと思います。
所で、おうちスキーのiDecoの口座移換が完了したとの連絡が来ました。あとはマネックス証券からログインIDとパスワードの連絡が来るっぽいのですが、それが来ないから今回も現金比率高めで月末を迎えそうです。
本当に2カ月以上は運用方針を弄れなくなります。
退職予定の方、マジだよ、マジ。
ただ上記のことから、相場の変動があって大きく比率がずれたとしても、2カ月程度じゃ結果はそう変わらんから落ち着けってことのようです。
別に全部売らんでも良かったんだな…(´・ω・`)ショボーン
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